Asesoría de inversiones
Asesoría continua en los mercados financieros globales, con un asesor de inversión que permanece con usted.
La disciplina
Un asesor, todos los mercados, y un portafolio construido alrededor del conjunto de lo que usted tiene.
A través de una sola relación usted llega a los mercados financieros globales: las bolsas, los instrumentos y los custodios que son práctica ordinaria a nivel internacional. Sus activos se resguardan a su nombre en custodios regulados, y cada cuenta se contrata en términos que usted puede leer.
La asesoría es continua. Cuando los mercados se mueven y su situación se mueve con ellos, la asesoría se mueve también, en las monedas y jurisdicciones por las que transcurre su vida. Usted decide, y el asesor permanece a su lado.
El trabajo
Una relación, todos los mercados
Cuentas que llegan a las bolsas y los instrumentos de los grandes mercados, abiertas una vez y leídas juntas desde entonces.
Construida alrededor de su posición completa
El portafolio se diseña contra todo lo que usted tiene, en cada moneda en que lo tiene, nunca como una cuenta aislada persiguiendo una cifra.
Diversificación por diseño
Entre clases de activos, geografías y monedas. La concentración es una decisión que se toma a sabiendas, nunca un accidente de la historia.
Asesoría que continúa
Los mercados se mueven y las vidas también. La asesoría se mueve con ambos, de un asesor con nombre y apellido que conoce su posición y permanece con ella.
Qué cubre la asesoría
El capital que ya se hizo es un problema distinto del capital que todavía se está haciendo.
Un mandato de preservación se redacta para mantener el poder de compra intacto y para mantener el portafolio lo bastante líquido como para que un año malo nunca obligue a vender. Acepta un rendimiento esperado menor a cambio de un rango de resultados más estrecho. Ningún portafolio está libre de riesgo y ninguno está garantizado. Lo que sí se puede diseñar es cuánto de la posición queda expuesto, y a qué.
El poder de compra primero
Sostenido entre monedas y activos sensibles a la inflación. Un saldo que conserva su cifra mientras los precios suben perdió terreno.
Liquidez a propósito
Una reserva dimensionada a sus obligaciones reales, para que un año de caída se financie con efectivo y nunca vendiendo dentro de ella.
La caída es la restricción
El mandato se redacta contra la pérdida con la que usted puede vivir, y el rendimiento esperado se desprende de ahí, no al revés.
El crecimiento es un horizonte y una tasa de aportación antes de ser un portafolio.
Un mandato de acumulación acepta un rango de resultados más amplio a cambio de un rendimiento esperado mayor, y ese intercambio solo se gana cuando el horizonte alcanza para sostener el rango completo. Lo que decide el resultado, más que la selección de instrumentos, es cuánto entra, con qué regularidad, y si se queda dentro cuando un año sale mal.
El horizonte fija el riesgo
Dinero que se necesita en tres años y dinero que se necesita en veinte son portafolios distintos, incluso para la misma persona.
Las aportaciones hacen el trabajo
Aportaciones regulares, invertidas a lo largo del ciclo completo, capitalizan más que cualquier intento de anticipar el mercado.
Concentración, sostenida a sabiendas
Cuando una posición concentrada es el origen del patrimonio, se mide contra el resto del balance y se reduce en un calendario, o se conserva a propósito.
Los mercados financieros globales están abiertos para usted. La pregunta es en qué términos.
A quién sirve
Efectivo detenido
Capital estacionado en un banco, en una moneda, esperando una decisión que no llega.
Concentración por historia
Una empresa, un mercado o una clase de activo cargando la mayor parte del balance.
Cuentas sin lector
Posiciones en varias instituciones y jurisdicciones, sin nadie que las lea juntas.
Cómo empieza
- 01
La reunión introductoria
Una hora sobre lo que los mercados financieros globales ponen a disposición de alguien en su posición.
- 02
El diagnóstico
Su posición, su horizonte y lo que el portafolio tiene que lograr, establecidos antes de proponer nada.
- 03
La propuesta
Una propuesta por escrito: la estructura, el custodio y los mercados a los que llegará su capital.
La filosofía
La diversificación es política
Distribución entre clases de activos, geografías y monedas por diseño, revisada contra la posición completa.
Los costos también se capitalizan
Cada capa de comisiones crece al mismo ritmo que el portafolio. Los costos se leen con el mismo cuidado que los rendimientos.
La mirada larga filtra el ruido
La mayor parte de lo que dicen los mercados en una semana es ruido. El portafolio responde al horizonte de su plan, y a nada más corto.
La moneda es una posición
Para una vida entre fronteras, la mezcla de monedas es una decisión propia, tomada con deliberación.
Preguntas
¿Quién resguarda mis activos?
Custodios regulados, a su nombre. ValMonde no recibe recursos de clientes en custodia, y cada cuenta se contrata en términos que usted puede leer.
¿Conservo el control de mi capital?
Sí. Las cuentas son suyas, el acceso es suyo, y cada decisión se toma con usted. Puede seguir la asesoría o declinarla.
¿Cuánto cuesta?
Los honorarios constan por escrito antes de que usted se comprometa a nada, y cada honorario que ValMonde percibe se le informa de antemano.
¿Puedo transferir cuentas y portafolios existentes?
Sí. Las posiciones existentes se leen primero, y se mueven solo donde moverlas le sirve. Una transferencia que cuesta más de lo que mejora, se declina.
¿Cómo se establece mi perfil de riesgo?
En conversación, contra su posición completa y su horizonte, y queda por escrito antes de la primera propuesta. Se revisa cada vez que su situación se mueve.
¿Qué monedas puedo tener?
Las principales monedas por las que transcurre su vida. Las cuentas se estructuran multidivisa desde el inicio, para que moverse entre ellas sea práctica ordinaria y no un evento.
Por qué esta casa
Sin fronteras por diseño
La casa existe para vidas que cruzan jurisdicciones. Una sola relación llega a los mercados financieros globales, en cada moneda en la que usted vive.
Todo a su nombre
Activos resguardados a su nombre en custodios regulados, cuentas contratadas en términos que usted puede leer, y honorarios informados por escrito de antemano.
Un asesor que permanece
Un asesor de inversión con nombre y apellido que conoce su posición completa y permanece a través de cada movimiento.
12
Años
US$100m+
Bajo asesoría
4
Jurisdicciones
Una invitación
Hable de su portafolio con uno de los asesores de inversión.